פצצה או בועה?

גל החקירות, הסיכון המיוחד של סניף הירקון, הבומבסטיות של החקירה, מכירות בעלי השליטה, האוליגרך שנבלם, הקנס לחברת פעילים וחלקה של הנהלת הבנק. שבעה סימני שאלה
<IMG height=5 width=1>סטלה קורין-ליבר 10:23 8/3/05 "גלובס"
<IMG height=10 width=1>נכון להיום, מתקיימות שלוש חקירות בנקאיות גדולות. רשות ניירות ערך חוקרת את פרשת גיוסי הענק של קרנות לאומי, החוקרים כבר פשטו עם שחר, עם ערב וגם אחרי הצהרים. הממונה על ההגבלים העיסקיים חוקר משהו לא ממש ברור, הקשור כנראה לחשד שהבנקים, ולפחות שני הגדולים, פועלים כ"קבוצת ריכוז". גם החוקרים שלו כבר "פשטו", תפסו מחשבים, משכו מהם 8 מיליון מסמכים ושלחו אותם לחברה זרה ומסתורית, שתבין מה קורה שם. הפיקוח על הבנקים וחוקרי היאחב"ל, משתפים פעולה, כבר שנה לדבריהם, בחקירת חשד להלבנות הון בסניף הפועלים.

ההיסטוריה show_ad() מודעהשל חקירות ענק בבנקים, שהחלה כאן רק לפני 20 שנה, הסתיימה עד היום בכותרות, תמונות חוקרים וארגזים ומנהלים שלא ידעו ולא שמעו. הסתיימה בכלום. האם מהפרשות הנוכחיות ייצא משהו נוסף? האם החקירות הללו, ולו אחת מהן, תשפר משהו בדרכן הרופסת של מערכות הפיקוח והאכיפה?

סניף ירקון של הפועלים יכול להיכלל בהגדרת "שור מועד". סניף שמשרת אך ורק לקוחות וכספים זרים וגדולים. שימו לב לשמות ולהגדרות התפקיד של עובדי הבנק שנעצרו. בנקאות עם מגע זר. סניף 535, מתוך הגדרה, אמור היה להתנהל תוך הקפדה והשגחה מכסימלית של ההנהלה המרכזית והביקורת הפנימית של הבנק הגדול במדינה. אבל זה לא קרה. מי העדיף לא לשמוע, לא לדעת ולא לראות?

"מה שיפה כאן הוא המחויבות של המערכות בישראל לעקור את התופעות האלה (הלבנת הון) מהשורש", אמר יהודה שפר, ראש הרשות לאיסור הלבנת הון שהצטרף אתמול לרגולטורים החוקרים.

"מה שיפה כאן"? המילה "יפה" מתאימה? ושמא כל מטרת הסיפור כולו, כולל החשיפה הבומבסטית, היא שהמערכות בישראל, הממשלה וארגוניה, יראו לעולם ובעיקר לאמריקנים את "המחויבות לעקור את התופעות מהשורש"? האם בזה יסתפקו?

באמצע החודש שעבר מכרו בעלי השליטה בבנק הפועלים חבילות מניות שהקנו להם תמורה של מיליארד שקל. ההערכה היתה אז: מחירי המניות בשיא. המוכרים: אריסון השקעות של שרי אריסון ויו"ר הבנק שלמה נחמה, "תעשיות מלח" של משפחת דנקנר, הכוללת את נציגה דני דנקנר כמנהל בכיר בשכר מלא, וגם השותפים האמריקנים ובראשם לו רניירי. האם הם ידעו אז משהו שאחרים לא ידעו?

המשטרה והפיקוח על הבנקים אמרו אתמול: "הנהלת הבנק ידעה על החקירה המתנהלת לפני תקופה ארוכה". בנק הפועלים אמר: "הבנק לא עודכן בפרטי החקירה ואיננו מעודכן עד עתה". שרי אריסון אמרה: " לא ידענו את פרטי החקירה, מכרנו בלי שום קשר". מישהו "מורח". בכל מקרה, זה מישהו בכיר בעל מעמד מכריע במדינה הזו. אבל מי?

ידיעה מלפני שבועיים: "בנק הפועלים טירפד כניסת אוליגרך רוסי למפעלים הפטרוכימיים של דיוויד פדרמן". מדובר, כך בלשון הידיעה, בהשקעה ראשונה שביקש איש העסקים היהודי הבכיר ממוצא רוסי לבצע בישראל. האיש, שהיקף נכסיו נאמד ביותר ממיליארד דולר, אמור היה לרכוש 20% ממניות מודגל תעשיות, חברת-האם של המפעלים הפטרוכימיים, הנשלטת על-ידי קבוצת פדרמן.

"מכיוון שמדובר בעיסקת ענק בעלת רגישות מיוחדת, התכנס דירקטוריון בנק הפועלים בשבוע שעבר לדון בעניין והחליט לא לאשר למשקיע הרוסי להיכנס ולקבל את אותם תנאי אשראי". האם יש לזה קשר לחקירה שנחשפה אתמול? האם רצה דירקטוריון הפועלים להוכיח את תומת פעילותו נגד הלבנת הון?

ידיעה מלפני כמה חודשים: "הועדה להטלת עיצום כספי למנהלי תיקים לפי חוק איסור הלבנת הון", ועדה משותפת לרשות ניירות ערך ולרשות למלחמה בהלבנת הון, הטילה קנס בגובה 200 אלף שקל על חברת ניהול התיקים פעילים מקבוצת בנק הפועלים.

האשמה: הפרה סדרתית של הצו לאיסור הלבנת הון, אי הקפדה על רישום ואימות פרטי הזיהוי של לקוחות, יחס שונה בין לקוחות ותיקים לחדשים שנכנסו אחרי החקיקה. איש מהעובדים לא נפגע, הבנק שילם 200 אלף שקל עלובים. האם זה מה שצפוי לקרות בסופה של החקירה הנוכחית? הנהלת בנק הפועלים יכולה לצאת מהסיפור הזה במקרה הטוב אימפוטנטית, במקרה הפחות טוב רשלנית, ובמקרה הגרוע - שותפה לפשע לכאורה. אם יתברר שעובדי סניף 535 ניהלו "בנקאות פרטית" עצמאית המצפצפת על הוראות ההנהלה, סימן שלהנהלת בנה"פ אין לא שיניים ולא עיניים. אם יתברר שהביקורת הפנימית כשלה בנקודה כה חשובה ועם זאת כה בולטת ופשוטה להוכחה, סימן שהבנק זקוק לטלטלה רצינית. אם יתברר שעובדי הסניף לא לבד והחקירה עולה מעלה מעלה - אז ישמור אלוהים.

על כל פעם שכתבתה היתה מתפרסמת כאן בניגוד לכללי הפורום - היא היתה מרוויחה הרבה הרבה יותר כסף ממה שהרוויחה כשהיתה הבייבי-סיטר שלי, לפני אי אלו שנים... :-)

"החיים זה מה שקורה לך בזמן שאתה קורא ציטוטים של אחרים"

(אח של מישהו שהכיר את ג'ון לנון)