שלום לכולם. אני קורא פסיבי בפורום לא מכבר, וזהו הזמן לציין אותו ואת האנשים שכותבים
בו לטובה.
אני בן 18 וחצי ועומד להתגייס לקורס תובעני שלא יאפשר לי מעקב קבוע אחרי הכסף שברשותי.
אינני מעוניין שהסכום (זעום אמנם, אבל הורווח ביושר ובזיעה רבה..) "ירקב" בעו"ש במשך מספר שנים ולכן הכנסתי את חלקו לפק"מ (42 אלף), 4 השארתי בעו"ש למקרה הצורך ואת ה-12 הנותרים החלטתי להשקיע בקרן נאמנות.

ועכשיו לשאלתי:
ההשקעה בקרן הנאמנות נתבצעה לאחר המלצה וייעוץ של יועץ השקעות בבנק.
(ההשקעה הייתה בקרן בשם "פיא-אגרסיבית היובל").
לפי איש המקצוע, התשואה בקרנות מסוג זה הינה גבוהה יחסית לפק"מ ומאוזנת לטווח ארוך,
אולם מאז ההשקעה אני רושם אך ורק ירידות.

האם זהו אפיק השקעה נכון לטווח ארוך, בהתחשב בפרטים שציינתי?

אשמח לכל דעה/עצה. תודה מראש.

היי,

דבר ראשון, תיכנס ללינק המצורף: http://www.bizportal.co.il/shukhaho...ml?p_id=5110556 ותעבור לגרף הרב שנתי

אם תביט בו תראה שמי שהשקיע לפני 5 שנים הרוויח תשואה פנומנלית של כ-100% במהלך 5 השנים האחרונות. תחלק ב-5 ותקבל תשואה שנתית של 20% לשנה, הרבה יותר ממה שאפשר היה לקבל על פיקדון לכל התקופה!!! אבל....
אם תבחן לעומק תראה שכל התשואה הזאת הושגה במהלך השנתיים וחצי האחרונות. בשנתיים וחצי הראשונות משקיע קיבל תשואה 0%!!!!
אני לא אתן לך המלצה אם הקרן כדאית או לא כי זה אתה צריך לבצע אחרי שקיבלת נתונים ממה שהמליץ לך ולמה... מה שכן, אתן לך עצה יותר חשובה שרלוונטית לכל השקעה שתעשה, כשמשקיעים צריך לעשות זאת לטווח ארוך ולא לבחון כל יום או אפילו כל חודש, כי כשמפסידים מרגישים רע ואז מוכרים וככה מפספסים את העליות, שכפי שאתה רואה, מתרחשות מהר מאוד (גם הירידות דרך אגב). אתה צריך לשאול את עצמך האם תהיה מוכן לראות את הקרן מפסידה 40% וכמובן גם כספך יאבד מערכו את הסכום הזה ועדיין להישאר איתן בדעתך להמשיך את ההשקעה.
לסיכום, אגיד לך בכל זאת את דעתי הכללית על השקעה בקרנות נאמנות: אני חושב שצריך לבחור מנהל טוב ומנהל טוב זה אחד שכשהשוק יורד יודע להגן על ההשקעה שלו.
פה במקרה של הקרן הזאת, ירידה של 45% במהלך שנה וחצי (שבאמת היו קשות) היא לדעתי מוגזמת.

ביי,
יניב

נ.ב. - בטח היועץ היה מבנק לאומי...