רוצה למכור חלק מהאגח בתיק ההשקעות שלי. לא יודעת מה לבחור משום שיודעת שחלק מהאיגרות אמורות לחלק ריבית. אומר לי יועץ ההשקעות בבנק שזה לא משנה כל כך משום שממילא אחרי חלוקת הריבית, ירד שער האיגרת בהתאם, כך שאין מה לחכות דווקא למועד זה (מישהו אחר יעץ לי פעם לא למכור איגרת לפני תשלום ריבית)
שאלותיי:
איך אני יודעת מתי איגרת אמורה לשלם ריבית?

האם היועץ צודק וזה לא משנה?
(מדובר באיגרות כמו פז נפט, כלכלית ים, אלביט הד...וכו')

תודה רבה.

שאדאן

את יכולה לבדוק מתי איגרת יכולה לשלם באתר הבורסה, בתשקיף של האג"ח ובהודעות החברה על החלוקה הצפויה. גם באתרים של ביזפורטל ודה מרקר מפרסמים את ימי ה-X וימי החלוקה אך לעיתים יש שם טעויות.

לגבי מי צודק ומי לא... היועץ צדק היות ומחיר האיגרת עובר תיאום בגובה חלוקת הריבית ולכן כביכול אין הבדל בין מכירת האיגרת לפני החלוקה לבין אחריה. ההבדל הוא מבחינת אירוע מס ועמלה בגין הטיפול בריבית שיכול לגרום לשינוי בשתי האפשרויות. עקרונית, ללקוח הפרטי עדיף למכור לפני כדי להימנע מכל העלויות ואירוע המס בחלוקת הריבית.